¿Cómo abordar transacciones de alto riesgo en Stripe?

Aspectos destacados

Protección obligatoria: Las transacciones de alto riesgo no se pueden desbloquear.
Estrategias preventivas: Se recomienda conocer las estrategias de prevención de pruebas de tarjetas.
Uso bajo riesgo: En casos excepcionales, se pueden usar reglas de permiso asumiendo responsabilidad total.

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Espero que se encuentre bien. Me permito escribirle para informar y orientar respecto al manejo de las transacciones de alto riesgo que han sido identificadas por nuestros sistemas de seguridad en Stripe.

Información Importante

Nuestros sistemas están diseñados para proteger la seguridad de nuestros comerciantes, de Stripe y de nuestros socios financieros. Por este motivo, Stripe no puede reactivar o desbloquear las transacciones que han sido marcadas como de alto riesgo. Esta medida es esencial para evitar fraudes y salvaguardar la integridad de las operaciones financieras.

Estrategia y Prevención

En primer lugar, le recomendamos que se familiarice con las estrategias para prevenir pruebas de tarjetas. Esta información es fundamental, ya que le permitirá adoptar medidas proactivas en la detección y prevención de posibles intentos fraudulentos.

Para más detalles, le sugerimos visitar: Prevención de pruebas de tarjetas.

Uso de Reglas y Listas en Radar para Equipos de Fraude (RFFT)

En situaciones donde usted tenga la convicción de que una transacción marcada como alta en riesgo es legítima, existe la opción de utilizar una combinación de Reglas y Listas mediante el sistema Radar para Equipos de Fraude (RFFT), para crear lo que se conoce como "Reglas de Permitir". Sin embargo, esta práctica se recomienda únicamente en casos extremos, pues implica que usted asume toda la responsabilidad, incluyendo posibles tarifas por disputas, en caso de que la transacción resulte fraudulenta.

Para conocer más acerca de las reglas generales y de las opciones de "Permitir", puede consultar los siguientes enlaces:

Reglas de Radar
Listas en Radar
Reglas de Permitir en Radar

Advertencia y Responsabilidad

Es importante reiterar que, al implementar una regla de "Permitir", usted será el único responsable de cualquier actividad fraudulenta que surgiera. Esto incluye la asunción de las tarifas por disputa y cualquier otra eventualidad derivada de la aprobación de una transacción que nuestros sistemas hayan identificado como de alto riesgo.

Le recomendamos encarecidamente que evalúe todas las implicaciones y riesgos asociados antes de proceder con la creación de reglas que permitan la reactivación de estos pagos.

Detalles y Acciones Recomendadas

Resumen de Pasos y Consideraciones

A continuación, presentamos una tabla que resume los pasos y recomendaciones que debe considerar para gestionar de manera segura las transacciones de alto riesgo:

Paso	Acción Recomendada	Enlace de Referencia
1	Familiarizarse con estrategias de prevención de pruebas de tarjetas.	Prevención de pruebas de tarjetas
2	Evaluar el riesgo de la transacción marcada.	N/A
3	En caso de estar seguro de la legitimidad, utilizar Reglas y Listas en Radar para crear Reglas de Permitir.	Reglas, Listas, Permitir
4	Aceptar la responsabilidad total, incluidas tarifas de disputa y posibles pérdidas.	N/A

Siguiendo estos pasos, podrá tomar decisiones informadas que protejan tanto la integridad de su negocio como la seguridad de sus clientes.

Visualización Interactiva de Estrategia de Riesgo

El siguiente gráfico de radar ilustra una evaluación conceptual de distintos aspectos relacionados con la gestión de riesgos en transacciones de alto riesgo en Stripe. Los diferentes datasets muestran la importancia relativa de cada factor en un análisis global, basado en nuestra opinión profesional.